Política contra el blanqueo de capitales

Finalidad de esta política AML

Esta política explica las medidas de 1xBet contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, el fraude de pagos, la suplantación de identidad y el uso de cuentas para mover fondos ilícitos. Se aplica a todos los jugadores, cuentas y operaciones. El casino no es un servicio de transferencias y no debe utilizarse para guardar, convertir o trasladar dinero entre personas.

Marco legal y normativo

El operador aplica controles AML y contra la financiación del terrorismo (CTF) en el marco de su licencia internacional de Curaçao, las obligaciones de licencia, los requisitos de sus proveedores de pago y sus procedimientos de riesgo. El nivel de comprobación depende del jugador, la operación y la jurisdicción. Una licencia internacional no equivale a una autorización venezolana. Esta política debe leerse junto con los términos y condiciones y la política de privacidad.

Ámbito de aplicación

Abarca el registro, KYC y nuevas verificaciones, depósitos y retiros, bonos y promociones, medios de pago, actividad VIP, cuentas inactivas o en revisión, criptomonedas cuando se acepten, actividad sospechosa y relaciones con territorios restringidos.

Verificación de identidad: KYC

El KYC puede exigirse al registrarse, antes del primer retiro, al alcanzar umbrales, cambiar de medio de pago, detectar datos incoherentes o actividad sospechosa, utilizar bonos o participar en actividades VIP. También puede realizarse de forma periódica o aleatoria. Pueden solicitarse pasaporte, cédula, licencia de conducir, comprobante de domicilio, estado bancario, factura de servicios, prueba de titularidad del medio de pago, selfie, prueba de presencia, videollamada y documentos sobre el origen de fondos o patrimonio. Deben ser vigentes, legibles, exactos, sin modificaciones y a nombre del jugador. Los documentos falsos o ajenos pueden causar restricciones o el cierre de la cuenta.

Verificación de edad

La edad mínima de la plataforma es 18 años. Los menores no pueden registrarse ni jugar. El operador puede pedir pruebas de edad y suspender la cuenta hasta completar la verificación. Declarar una edad falsa incumple los términos; la cuenta y los fondos se gestionan conforme a ellos.

Origen de los fondos y del patrimonio

El origen de los fondos (SoF) identifica de dónde procede el dinero de un depósito concreto: salario, actividad comercial, ahorros, venta de bienes, inversiones o herencia. El origen del patrimonio (SoW) describe cómo se formó la riqueza total. Pueden pedirse pruebas por depósitos elevados, gran volumen, actividad VIP, patrones inusuales, operaciones incompatibles con el perfil, territorios de riesgo o condición de PEP. Sin pruebas suficientes, el operador puede restringir depósitos, retrasar retiros, suspender el juego o cerrar la cuenta.

Requisitos de los medios de pago

Se deben utilizar tarjetas, cuentas bancarias, monederos electrónicos o criptobilleteras propios, con titularidad coincidente con la cuenta. Los retiros normalmente regresan al mismo método usado para depositar y puede pedirse prueba de titularidad. No se permiten medios de terceros salvo aprobación expresa del operador.

Supervisión de transacciones

El operador puede supervisar la frecuencia y el importe de depósitos y retiros, retiros rápidos con poco juego, uso de varios métodos, cambios de IP y dispositivo, incoherencias geográficas, cuentas vinculadas, uso sospechoso de bonos y contracargos.

Actividades prohibidas

Se prohíbe usar la plataforma para transferir fondos, depositar y retirar sin juego genuino, utilizar pagos de terceros o tarjetas robadas, falsificar documentos, abrir cuentas para otra persona o mantener varias cuentas, eludir KYC o sanciones, ocultar una ubicación restringida mediante VPN o proxy, abusar de bonos, cometer fraude de contracargos o realizar cualquier otra actividad ilícita.

Debida diligencia reforzada

La diligencia reforzada (EDD) puede aplicarse a operaciones elevadas o inusuales, cuentas VIP, jurisdicciones de riesgo, PEP, posibles sanciones, documentos incoherentes, pagos sospechosos, varios métodos o negativa a aportar pruebas. Puede incluir identificación adicional, comprobante de domicilio, estados bancarios, SoF/SoW, verificación por video, revisión manual y controles de proveedores de pago.

Personas políticamente expuestas

Una persona políticamente expuesta (PEP) ejerce una función pública destacada. Familiares y personas cercanas también pueden implicar mayor riesgo. Esta condición no impide automáticamente el servicio, pero exige diligencia reforzada. El operador puede rechazar la relación si el riesgo no resulta aceptable.

Sanciones y territorios restringidos

El operador puede contrastar los datos con listas de sanciones. Los países restringidos figuran en los términos y condiciones y pueden actualizarse. Intentar eludir una restricción territorial mediante VPN o proxy puede provocar el bloqueo de la cuenta.

Jurisdicciones de alto riesgo

Los jugadores vinculados a jurisdicciones de alto riesgo pueden estar sujetos a controles adicionales. El riesgo puede depender del perfil AML del país, el método de pago o las sanciones. El operador puede rechazar el registro, depósitos, retiros o el servicio.

Actividad sospechosa

Pueden revisarse ciclos rápidos de depósito y retiro sin juego o con juego mínimo, datos o documentos incompatibles, pagos de terceros, cuentas vinculadas, varias cuentas con una misma IP o dispositivo, negativa al KYC, patrones de contracargos, uso inusual de bonos y actividad desde ubicaciones restringidas. El operador puede detener o cancelar operaciones, pedir documentos, cerrar cuentas y comunicar los hechos cuando corresponda.

Restricciones de la cuenta

Las medidas pueden incluir bloqueo de depósitos, demora de retiros, desactivación de bonos, suspensión del juego, congelación del acceso o cierre de la cuenta. Pueden mantenerse hasta terminar la revisión y recibir la información solicitada.

Revisión de retiros

Los retiros pueden revisarse antes de su procesamiento. El KYC, la revisión AML, la titularidad del medio de pago y las condiciones de bonos pueden comprobarse por separado. Pueden pedirse documentos adicionales; durante estas revisiones no se garantiza un plazo concreto de procesamiento.

Operaciones con criptomonedas

Cuando se aceptan criptomonedas, se aplican controles AML. Pueden revisarse la titularidad de la billetera, el análisis de la cadena de bloques y el origen de los fondos. Las operaciones relacionadas con mezcladores, mercados de la red oscura, billeteras sancionadas, fraude o fondos robados pueden rechazarse. Las criptomonedas no se consideran anónimas y los métodos no disponibles no pueden utilizarse.

Abuso de bonos y riesgo de blanqueo

Las cuentas múltiples, la actividad coordinada, las apuestas de riesgo mínimo para eludir condiciones, identidades falsas, pagos de terceros y la conversión de bonos en efectivo mediante varias cuentas, dispositivos o IP pueden representar fraude y riesgo AML. El operador puede cancelar bonos, anular ganancias y restringir o cerrar la cuenta.

Conservación de registros

Pueden conservarse documentos KYC, historial de transacciones y pagos, registros de actividad, comunicaciones, IP, datos de dispositivos y notas de cumplimiento. Los plazos responden a la ley aplicable, los requisitos de licencia y proveedores de pago y necesidades empresariales legítimas.

Protección de datos y confidencialidad

Los datos personales se tratan conforme a la política de privacidad para KYC, AML, prevención del fraude, seguridad de pagos y cumplimiento. El acceso está limitado. Cuando corresponda, pueden compartirse con proveedores KYC y de pagos, reguladores, auditores y autoridades competentes.

Comunicación de actividades sospechosas

La actividad sospechosa puede comunicarse a las autoridades competentes. La ley puede impedir que el operador informe al jugador sobre la comunicación o los detalles de una investigación interna.

Responsabilidades del jugador

El jugador debe facilitar información exacta, utilizar documentos y medios de pago propios, actualizar sus datos, atender las solicitudes de verificación y cumplir los términos. No debe usar la cuenta para transferencias, fraude o evasión de controles KYC, AML, sanciones o restricciones geográficas.

Responsabilidades del operador

El operador es responsable de aplicar KYC, supervisar operaciones, revisar actividades sospechosas, mantener procedimientos AML, formar al personal, proteger los registros, cooperar con proveedores, presentar comunicaciones cuando proceda y actualizar esta política.

Cambios en esta política

La política puede actualizarse periódicamente. Los cambios entran en vigor tras su publicación y el jugador debe consultar la versión vigente.

Contacto

Las consultas sobre KYC, AML o revisión de pagos deben dirigirse a los canales del operador que figuran en su página oficial de contacto o dentro de la cuenta. Las solicitudes de cumplimiento se tramitan por esos mismos canales.

Preguntas frecuentes sobre AML